Auf dieser Übersicht finden Sie aktuell 18 kostenlose Rechner, Checks, Simulatoren und Werkzeuge rund um Investment, Risiko, Rendite, Unternehmensbeteiligung, Investitionsrechnung, Finanzierung und Investorensuche. Die Tools helfen dabei, Szenarien nachvollziehbar durchzurechnen, Zusammenhänge besser zu verstehen und finanzielle oder unternehmerische Entscheidungen strukturiert vorzubereiten.
Je nach Fragestellung können Sie beispielsweise Firmenanteile und Verwässerung berechnen, einen Unternehmenswert einschätzen, die Wirtschaftlichkeit eines Investitionsvorhabens prüfen, Anleihenrenditen bis zur Fälligkeit berechnen, einen passenden Investorentyp ermitteln oder Risiken einer Geldanlage simulieren.
Wichtiger Hinweis: Die Rechner und Checks dienen der Information, Orientierung und Szenarioanalyse. Sie ersetzen keine individuelle Anlage-, Finanz-, Rechts- oder Steuerberatung. Ergebnisse sollten insbesondere bei weitreichenden finanziellen oder unternehmerischen Entscheidungen nicht isoliert betrachtet werden.
Investment-Rechner und Checks nach Ihrer Aufgabe
Wählen Sie den Bereich, der am besten zu Ihrer aktuellen Fragestellung passt. Die einzelnen Tools führen anschließend direkt zur jeweiligen Berechnung, Prüfung oder Entscheidungshilfe.
Unternehmen, Beteiligung & Investitionsrechnung
Diese Werkzeuge richten sich insbesondere an Gründer, Unternehmer, Gesellschafter und Investoren, die Unternehmenswerte, Beteiligungsquoten, Investitionsvorhaben, Kapitalrunden oder die Rendite einer Firmenbeteiligung besser einschätzen möchten.
Beteiligungs- und Verwässerungsrechner
Ihre Frage: Wie verändern ein neues Investment und weitere Finanzierungsrunden die Firmenanteile?
Berechnen Sie anhand von Pre-Money-Bewertung und Investmentbetrag, welchen prozentualen Anteil ein Investor erhält und wie sich die Anteile von Gründern, Altgesellschaftern, bestehenden Investoren und einem möglichen Mitarbeiterbeteiligungspool verändern.
Ergebnis: Post-Money-Bewertung, Investoranteil, verbleibende Gesellschafteranteile und mögliche Verwässerung – optional auch für eine zweite Finanzierungsrunde.
Firmenanteile und Verwässerung berechnen →
Unternehmensbewertungs-Rechner
Ihre Frage: Welche Wertspanne ergibt sich für ein Unternehmen anhand verschiedener Bewertungsverfahren?
Der Rechner verbindet mehrere vereinfachte Bewertungsansätze wie Discounted Cashflow, EBITDA-Multiple, Umsatz-Multiple und eine Substanzwert-Indikation. Finanzkennzahlen, Wachstumsannahmen, Verschuldung und weitere Faktoren können dabei berücksichtigt werden.
Ergebnis: Indikative Wertspanne, Orientierungswert, Eigenkapitalwert, Methodenvergleich, Preisabgleich und Plausibilitätshinweise.
Unternehmenswert mit DCF und Multiples berechnen →
Investitionsrechner: Kapitalwert, IRR und Amortisation berechnen
Was wird geprüft? Stellen Sie eine Anfangsinvestition den erwarteten jährlichen Netto-Cashflows gegenüber und berücksichtigen Sie Kalkulationszins, Restwert und Betrachtungszeitraum. Zusätzlich können ein pessimistisches Szenario, ein Basisszenario und ein optimistisches Szenario miteinander verglichen werden.
Welches Ergebnis erhalte ich? Der Rechner ermittelt unter anderem Kapitalwert beziehungsweise Net Present Value, internen Zinsfuß, einfache und diskontierte Amortisationszeit, Gesamtüberschuss, Profitability Index, Break-even-Jahr und kumulierte Cashflows. Der Szenariovergleich zeigt, wie stark sich veränderte Annahmen auf die Wirtschaftlichkeit auswirken.
Bearbeitungsdauer: etwa 3 bis 6 Minuten – abhängig davon, wie viele Zahlungsjahre und Szenarien Sie erfassen.
Investition mit Kapitalwert, IRR und Amortisation berechnen →
Firmenbeteiligung-Kapitalrenditerechner
Ihre Frage: Welche Rendite hat eine Unternehmensbeteiligung über die gesamte Haltedauer erzielt oder könnte sie erzielen?
Vergleichen Sie eingesetztes Kapital und Beteiligungswert beziehungsweise Ausstiegswert und beziehen Sie zusätzlich Ausschüttungen, Kosten, Steuern und Haltedauer in die vereinfachte Renditeberechnung ein.
Ergebnis: Netto-Gewinn, Gesamtrückfluss, Gesamtrendite und annualisierte Rendite pro Jahr.
Rendite einer Firmenbeteiligung berechnen →
Investorensuche & Finanzierung
Von der Auswahl eines geeigneten Investorentyps bis zur Ansprache potenzieller Kapitalgeber und der Liquiditätsplanung eines Start-ups: Diese Tools unterstützen verschiedene Schritte rund um Kapitalbedarf und Investorensuche.
Investor-Fit-Check
Ihre Frage: Welcher Investor oder Finanzierungstyp passt zu meinem Unternehmen und meinem Kapitalbedarf?
Der Check berücksichtigt unter anderem Unternehmensphase, Kapitalbedarf, Wachstum, Sicherheiten, gewünschte Einflussnahme, Bereitschaft zur Abgabe von Anteilen und den benötigten Zusatznutzen eines Kapitalgebers.
Ergebnis: Primärer Investorentyp, alternative Finanzierungsoption, Fit-Score, mögliche Zielkonflikte und nächste Vorbereitungsschritte.
Passenden Investor für ein Unternehmen finden →
Investorensuche Anschreiben-Tool
Ihre Frage: Wie formuliere ich ein strukturiertes Anschreiben an einen potenziellen Investor?
Erstellen Sie auf Basis Ihrer Unternehmensdaten, des Kapitalbedarfs, des Geschäftsmodells, bisheriger Meilensteine und des gewünschten nächsten Schritts ein vorbereitetes Anschreiben für die Investorensuche.
Ergebnis: Individuell aufgebautes Erstanschreiben, Pitch-Einladung oder NDA-Begleitschreiben mit zusätzlichem inhaltlichem Qualitätscheck.
Investoren-Anschreiben und Pitch-Einladung erstellen →
Startup-Runway-Rechner: Burn Rate und Kapitalbedarf
Ihre Frage: Wie lange reicht das vorhandene Kapital meines Start-ups bei der aktuellen finanziellen Entwicklung?
Nutzen Sie den Rechner, um Burn Rate, vorhandene Liquidität und Kapitalreichweite in Beziehung zu setzen und den Finanzierungsbedarf eines Start-ups besser einzuordnen.
Ergebnis: Rechnerische Burn Rate, verbleibende Runway beziehungsweise Kapitalreichweite und Orientierung zum weiteren Kapitalbedarf.
Startup Burn Rate und Runway berechnen →
Geldanlage, Portfolio & Risiko
Diese Werkzeuge unterstützen verschiedene Schritte von der grundlegenden Einordnung persönlicher Anlageziele über Risikotoleranz und Anlageklassen-Verteilung bis zur Prüfung möglicher Warnsignale, Verlustwirkungen und Markt- beziehungsweise Crashszenarien.
Magisches Dreieck der Geldanlage: Anlageziel-Check
Ihre Frage: Was ist mir bei einer Geldanlage wichtiger: Renditechance, geringeres Risiko oder schnelle Verfügbarkeit?
Der interaktive Anlageziel-Check hilft dabei, persönliche Prioritäten zwischen Rendite, Risiko und Liquidität sichtbar zu machen und den grundlegenden Zielkonflikt bei Anlageentscheidungen besser zu verstehen.
Ergebnis: Orientierende Einordnung der persönlichen Anlageprioritäten innerhalb des magischen Dreiecks der Geldanlage.
Anlageziel nach Rendite, Risiko und Liquidität prüfen →
Investition-Risikotoleranzrechner
Ihre Frage: Wie viel Anlagerisiko passt zu meiner finanziellen Situation, meinen Zielen und meiner persönlichen Risikobereitschaft?
Der Risikotoleranzrechner berücksichtigt unter anderem finanzielle Situation, Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen, Verlustbereitschaft, Anlagehorizont und mögliche finanzielle Abhängigkeiten.
Ergebnis: Orientierende Einschätzung der persönlichen Risikotoleranz und der eigenen finanziellen Komfortzone bei Geldanlagen.
Persönliche Risikotoleranz für Geldanlagen prüfen →
Anlageklassen-Verteilungsrechner
Ihre Frage: Wie könnte ein Anlagebetrag auf verschiedene Anlageklassen verteilt werden?
Der Rechner bezieht Risikoprofil, Anlageziel, Anlagehorizont und Startkapital ein und stellt daraus eine modellhafte Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen dar.
Ergebnis: Prozentuale Asset Allocation, konkrete Beträge je Anlageklasse und grafische Darstellung der modellhaften Verteilung.
Asset Allocation und Anlageklassen-Verteilung berechnen →
Investment-Warnsignal-Check
Ihre Frage: Gibt es bei einer geplanten Geldanlage oder einem Investment typische Warnsignale, die ich genauer prüfen sollte?
Der Check unterstützt dabei, mögliche Auffälligkeiten und Risikofaktoren eines Investments systematisch durchzugehen, statt eine Entscheidung allein auf einzelne Renditeversprechen oder Werbeaussagen zu stützen.
Ergebnis: Strukturierte Orientierung zu möglichen Warnsignalen und Punkten, die vor einer Investmententscheidung näher geprüft werden sollten.
Warnsignale bei einem Investment prüfen →
Monte-Carlo-Simulator für Geldanlagen
Ihre Frage: Wie könnte sich eine Geldanlage entwickeln, wenn Renditen und Marktverläufe nicht exakt vorhersehbar sind?
Mit einer Monte-Carlo-Simulation lassen sich zahlreiche mögliche Entwicklungspfade einer Geldanlage modellieren. Statt nur mit einer einzigen angenommenen Rendite zu rechnen, können unterschiedliche mögliche Verläufe betrachtet werden.
Ergebnis: Simulierte Entwicklungsszenarien und eine Bandbreite möglicher Ergebnisse für die eingegebenen Annahmen.
Geldanlage mit Monte-Carlo-Simulation testen →
Portfolio-Stresstest & Crash-Simulator
Ihre Frage: Wie würde sich ein starker Marktrückgang auf mein Portfolio auswirken?
Testen Sie ein Portfolio unter angenommenen Stress- und Crashbedingungen und machen Sie sichtbar, welche Auswirkungen stärkere Wertverluste einzelner Anlagen oder Anlageklassen auf das Gesamtvermögen haben können.
Ergebnis: Simulierte Portfolioentwicklung und mögliche Verlust- beziehungsweise Belastungsszenarien unter den gewählten Annahmen.
Portfolio im Crash- und Stressszenario testen →
Verlustausgleich-Rechner
Ihre Frage: Wie wirken sich unterschiedliche Gewinne und Verluste rechnerisch auf mein Gesamtergebnis aus?
Der Verlustausgleich-Rechner unterstützt dabei, positive und negative Anlageergebnisse strukturiert gegenüberzustellen und deren rechnerischen Ausgleich nachvollziehbarer zu machen.
Ergebnis: Rechnerische Gegenüberstellung beziehungsweise Verrechnung der eingegebenen Gewinne und Verluste.
Gewinne und Verluste mit dem Verlustausgleich-Rechner prüfen →
Rendite & Wertpapiere
Diese Rechner konzentrieren sich auf konkrete Renditefragen bei Wertpapieren. Sie helfen dabei, Ausschüttungen bei Aktien sowie Kupon, Kaufkurs, Rückzahlung und Rendite bis zur Fälligkeit bei Anleihen rechnerisch einzuordnen.
Dividendenrendite-Rechner
Ihre Frage: Wie hoch ist die Dividendenrendite einer Aktie bezogen auf Aktienkurs oder persönlichen Kaufpreis?
Geben Sie Aktienkurs beziehungsweise Kaufpreis, Dividende je Auszahlung und Ausschüttungshäufigkeit ein. Optional kann zusätzlich die Anzahl der gehaltenen Aktien berücksichtigt werden.
Ergebnis: Jährliche Dividende je Aktie, Dividendenrendite, geschätzte Jahresdividende der Position und monatlicher Durchschnitt.
Dividendenrendite und Jahresdividende berechnen →
Anleihen-Rendite-Rechner: Effektivverzinsung und YTM berechnen
Was wird geprüft? Berücksichtigt werden Nennwert, Kaufkurs, Kupon, Restlaufzeit, Rückzahlungskurs, Anzahl der Kuponzahlungen, Stückzinsen und Kaufkosten. Zusätzlich kann über einen Zinsänderungs-Stresstest die Zinssensitivität der Anleihe näherungsweise betrachtet werden.
Welches Ergebnis erhalte ich? Das Tool ermittelt unter anderem Clean Price, Dirty Price, tatsächlichen Kapitaleinsatz, jährlichen Kupon, Current Yield, Kuponerträge bis zur Fälligkeit, Kursgewinn oder Kursverlust, Yield to Maturity, effektive Jahresrendite nach Kaufkosten, Macaulay Duration, Modified Duration und einen Zahlungsstrom bis zur Fälligkeit.
Bearbeitungsdauer: etwa 2 bis 4 Minuten.
Anleihenrendite, YTM und Duration berechnen →
Spezialrechner & praktische Werkzeuge
Hier finden Sie ergänzende Werkzeuge für speziellere Aufgaben im Investment- und Beteiligungsumfeld, die nicht unmittelbar zur klassischen Portfolio-, Rendite- oder Unternehmensrechnung gehören.
Goldabbau-Rechner
Ihre Frage: Wie viel Gold lässt sich rechnerisch aus einer bestimmten Materialmenge und Goldkonzentration gewinnen?
Geben Sie die Menge des abgebauten Materials sowie die durchschnittliche Goldkonzentration in ppm ein. Das Tool berechnet daraus die theoretisch enthaltene beziehungsweise gewinnbare Goldmenge.
Ergebnis: Rechnerisch ermittelte Goldmenge in Gramm als grobe Orientierung für die weitere Bewertung eines Goldabbauprojekts.
Goldmenge aus Material und Goldkonzentration berechnen →
Investment QR-Code-Generator
Ihre Frage: Wie erstelle ich einen QR-Code für Investmentunterlagen, Investor Relations oder einen Pitch?
Erstellen Sie QR-Codes beispielsweise für Webseiten, Pitch-Unterlagen, Unternehmensprofile, Finanzberichte, Webinare oder andere Informationen im Investment- und Beteiligungsumfeld und prüfen Sie wichtige Punkte vor Veröffentlichung oder Druck.
Ergebnis: QR-Code-Vorschau, erkannter Inhaltstyp, Qualitäts- und Prüfhilfen sowie ein verwendbarer QR-Code für den vorgesehenen Einsatzzweck.
Investment-QR-Code erstellen und prüfen →
Welcher Investment-Rechner passt zu Ihrer Situation?
Nicht jedes Tool beantwortet dieselbe Art von Frage. Für typische Aufgaben lassen sich mehrere Werkzeuge sinnvoll miteinander kombinieren:
- Sie planen eine Finanzierungsrunde? Prüfen Sie zunächst Unternehmenswert und Kapitalbedarf und nutzen Sie anschließend den Beteiligungs- und Verwässerungsrechner für die mögliche Anteilsverteilung.
- Sie bewerten ein Investitionsvorhaben im Unternehmen? Nutzen Sie den Investitionsrechner, um Kapitalwert, IRR, Amortisation und unterschiedliche Cashflow-Szenarien gegenüberzustellen.
- Sie möchten die Rendite einer bestehenden oder geplanten Firmenbeteiligung prüfen? Nutzen Sie den Firmenbeteiligung-Kapitalrenditerechner.
- Sie suchen einen Kapitalgeber? Ordnen Sie zunächst mit dem Investor-Fit-Check passende Investorentypen ein und erstellen Sie anschließend mit dem Anschreiben-Tool eine strukturierte Kontaktaufnahme.
- Sie planen die Liquidität eines Start-ups? Der Startup-Runway-Rechner hilft bei Burn Rate und Kapitalreichweite und kann damit einen Finanzierungsprozess vorbereiten.
- Sie strukturieren eine Geldanlage? Beginnen Sie mit Anlagezielen und Risikotoleranz und prüfen Sie anschließend mit dem Anlageklassen-Verteilungsrechner eine modellhafte Asset Allocation.
- Sie möchten Risiken eines Portfolios untersuchen? Nutzen Sie den Monte-Carlo-Simulator für mögliche langfristige Entwicklungen und den Portfolio-Stresstest für angenommene Crash- und Belastungsszenarien.
- Sie prüfen ein konkretes Investment auf Auffälligkeiten? Der Investment-Warnsignal-Check unterstützt bei der strukturierten Prüfung möglicher Warnzeichen.
- Sie beschäftigen sich mit Aktien und Ausschüttungen? Nutzen Sie den Dividendenrendite-Rechner.
- Sie möchten eine Anleihe genauer beurteilen? Der Anleihen-Rendite-Rechner stellt Kupon, Current Yield, YTM, effektive Jahresrendite und Zinssensitivität gegenüber.
- Sie möchten Gewinne und Verluste rechnerisch gegenüberstellen? Nutzen Sie den Verlustausgleich-Rechner.
Was die Rechner und Checks leisten – und was nicht
Die Werkzeuge auf Investoren-Beteiligung.de sollen komplexe Zusammenhänge verständlicher und konkrete Szenarien nachvollziehbarer machen. Ein berechneter Wert, eine Simulation oder eine Einstufung ist jedoch nicht automatisch eine Empfehlung für oder gegen ein Investment.
Insbesondere Unternehmensbewertungen, Investitionsrechnungen, Beteiligungsverhältnisse, Anleihenrenditen, Risikomodelle und Finanzierungsszenarien hängen von Annahmen und der Qualität der eingegebenen Daten ab.
Rechtliche Vereinbarungen, steuerliche Besonderheiten, individuelle Finanzsituationen oder nicht vorhersehbare Marktbewegungen können durch allgemeine Online-Rechner nicht vollständig erfasst werden.
Prüfen Sie deshalb auf der jeweiligen Toolseite auch die dort beschriebenen Berechnungsmethoden, Annahmen und Grenzen. Bei Entscheidungen mit erheblichen finanziellen, rechtlichen oder steuerlichen Auswirkungen kann eine individuelle fachliche Beratung erforderlich sein.
Übersicht:
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